コラム

 公開日: 2016-02-19 

資産づくりのための分散投資・アクティブファンド



こんにちは!
「ミドル世代のためのファイナンシャルプランナー」 木本 幸治 です。本日も皆様のお役に立つコラムをお届けします。
本日は、「資産づくりのための分散投資・アクティブファンド」についていきます。
先日このコラムで、「インデックスファンド」について書きました。その特徴は、
1.購入・維持にかかるコストが安い。
2.分散投資効果が高い。
ということでした。本日は、「アクティブファンド」について書いていきます。
アクティブファンドは、運用担当者(ファンドマネージャー)という人が、何にどれだけ投資するかを決定し、高いパフォーマンスを目指して運用していきます。このように手間がかかる分、購入手数料や信託報酬についてのコストは高くなってきます。また、通常、TOPIXや日経225など代表的な指数をベンチマークに設定し、それを上回ることを目標とすることが多いのですが、数多くのアクティブファンドはそのパフォーマンスがベンチマークに負けることが多いのです。ファンドマネージャーはもちろん運用のプロです。経済や証券に関しての深い知識と経験を持ち、最新の情報を常に仕入れ、調査し分析する。その上で投資を実行していく。それでも、ベンチマークに勝てないことが多い。とすると、一般の人は、ベンチマークになるようなインデックスファンドに投資するのがいいじゃん! ということがよく言われておりますし、ごもっともであるといえます。しかし、世の中のアクティブファンドにはすごいパフォーマンスをだしているものがあります。
ファンドマネージャーが投資する株式の会社を徹底的にリサーチし、さらにはその会社に直接訪問して現場で判断する。また、相場全体が不況になりそうなときは、株式を売却し現金比率をあげて下落の影響をさげるということまでするファンドもあります。このようにアクティブファンドは攻めの投資スタイルがあります。いずれにしましても何を選ぶかは自分しだいです。
本日もお読みいただき誠にありがとうございました。

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