コラム

 公開日: 2016-02-16 

「資産づくりのための分散投資・インデックスファンド」

こんにちは!
「ミドル世代のためのファイナンシャルプランナー」 木本 幸治 です。本日も皆様のお役に立つコラムをお届けします。
本日は、「資産づくりのための分散投資・インデックスファンド」についていきます。
先日このコラムで、分散投資をするには投資信託がむいていて、その中には「インデックスファンド」と「アクティブファンド」があるとお話しました。双方、メリット・デメリットがありますが、今日は「インデックスファンド」のほうについて書いていきます。
インデックス=指数 という意味の通り、指数に連動させるファンドです。指数とは、日本の場合、主に「日経平均株価」「東証株価指数・TOPIX」などがあります。細かい内容についてはここでは割愛しますが、この2つが代表的なもので、これに連動するファンドはたくさん売りだされています。いずれも多数の会社がファンドに組み入れられておりますので、分散投資効果が高いことが特徴です。また、投資信託は購入するときにかかる費用=「購入手数料」と持っている間、常にかかる費用=「信託報酬」というものがあります。インデックスファンドは、購入手数料が0円のものも多く、かつ信託報酬も安価なものが比較的多いことがメリットです。信託報酬は、高いものは5%ほどかかるものもありますが、インデックスファンドだと1%以下のものが多いですね。ここは長い期間の運用を考えると将来大きな違いがでてきます。単純にはいえませんが、信託報酬が高くなると、その分、運用効率を上げないと当然パフォーマンスがでません。以上のように「インデックスファンド」の主な特徴は、「分散効果が高い」こと、「費用が安いこと」、で長期投資をすすめる投資家やFPは、インデックスファンドをおすすめすることが多数みられます。次回は、「アクティブファンド」について書いていきます。

本日もお読みいただき誠にありがとうございました。

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